[머니 마스터] 위기에 돈을 버는 사람은 환율을 본다: 홍춘욱의 《돈의 역사는 되풀이된다》가 증명한 '부의 사이클'

목차

주가가 떨어질 때 솟아오르는 달러의 힘을 이용한 투자 전략

프롤로그: 왜 내가 주식을 사면 떨어질까?

안녕하세요, 인사이터 K입니다.

 

한국 주식 시장(코스피)은 변동성이 크기로 유명합니다. 개인 투자자들은 "박스피(박스권에 갇힌 코스피)"라며 한탄하고, 폭락장이 오면 공포에 질려 바닥에서 주식을 팝니다. 하지만 역사를 아는 투자자에게 폭락장은 재앙이 아니라 '바겐세일' 기간입니다.

 

홍춘욱 박사는 지난 수십 년간의 금융 데이터를 분석해 하나의 진리를 발견했습니다. "돈의 역사는 반복된다. 특히 한국 시장에서 위기는 언제나 기회의 다른 이름이었다." 오늘, 감에 의존하지 않고 환율과 금리의 역사를 이용해 돈을 버는 3가지 한국형 투자 원칙을 공유합니다.

 

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1. 📉 통찰 1: 수출이 꺾이면 주식도 꺾인다

한국 주식을 살 때 가장 먼저 봐야 할 지표는 무엇일까요?

핵심 통찰: 바로 '수출 데이터'입니다. 대한민국은 GDP의 상당 부분이 수출에서 나오는 소규모 개방 경제 국가입니다. 데이터 분석 결과, '한국의 일평균 수출액'과 '코스피 기업들의 영업이익'은 놀라울 정도로 정비례합니다. 수출이 잘 되면 주가가 오르고, 수출이 안 되면 주가가 떨어집니다. 뉴스나 테마주를 쫓지 마십시오. 매달 1일, 10일, 20일에 관세청에서 발표하는 수출입 현황만 챙겨봐도, 지금이 주식을 살 때인지(수출 증가) 도망칠 때인지(수출 감소) 알 수 있습니다.

• 인사이트 적용: 막연한 희망 회로를 돌리지 마십시오. 수출 데이터가 전년 동기 대비 마이너스로 꺾였다면, 보수적으로 현금을 확보해야 할 시그널입니다.

2. 💵 통찰 2: 달러 스위칭 전략 (환율의 마법)

폭락장에서 내 계좌를 지키고, 오히려 수익을 내는 방법은 없을까요?

핵심 통찰: 저자가 강조하는 최고의 전략은 '달러 자산 배분'입니다. 한국 경제에 위기가 닥치면(주가 폭락), 외국인 자본이 빠져나가면서 원화 가치는 떨어지고 '달러 환율'은 급등합니다. 평소에 자산의 일부를 '달러(또는 미국 국채)'로 가지고 있었다면?

1. 위기가 왔을 때 내 달러 자산의 가치는 폭등합니다. (계좌 방어)
2. 비싸진 달러를 팔아서, 폭락해서 싸진 한국 우량주를 줍습니다. (저가 매수)
3. 경기가 회복되면 한국 주식이 오르며 엄청난 차익을 얻습니다. 이것이 바로 위기를 기회로 바꾸는 '달러 스위칭(Switching)' 전략입니다.

• 인사이트 적용: 포트폴리오에 원화 자산(한국 주식, 부동산)만 있나요? 지금 당장 달러 예금이나 미국 ETF를 편입하십시오. 그것이 당신의 경제적 에어백이자 역전의 무기가 됩니다.

3. 🔄 통찰 3: 리밸런싱의 힘 (강제적 저가 매수)

머리로는 '쌀 때 사야지'라고 생각하지만, 막상 폭락하면 무서워서 못 삽니다.

핵심 통찰: 그래서 감정을 배제한 '리밸런싱(Rebalancing)'이 필요합니다. 예를 들어 '한국 주식 50% : 미국 국채 50%'로 비율을 정해놓습니다. 주식이 폭락해서 비율이 '30% : 70%'가 되면, 기계적으로 국채를 팔고 주식을 사서 다시 '50 : 50'을 맞춥니다. 이 단순한 행동이 "비싼 자산을 팔고 싼 자산을 사는" 투자의 정석을 강제로 실천하게 만듭니다. 인간의 본능을 거스르는 시스템만이 시장을 이깁니다.

• 인사이트 적용: 1년에 한 번, 혹은 분기별로 날짜를 정해두고 기계적으로 자산 비율을 맞추십시오. 예측하지 말고 대응하는 것이 투자의 핵심입니다.

에필로그: 비관론자는 명성을 얻고, 낙관론자는 돈을 번다

《돈의 역사는 되풀이된다》는 말합니다. 시장은 끊임없이 등락을 반복하지만, 자본주의의 역사는 우상향 한다고. 공포에 질려 시장을 떠나지 마십시오. 역사의 파도에 올라타는 법(환율, 자산 배분)을 익힌다면, 다음 위기는 당신에게 가장 큰 축복이 될 것입니다.

 

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